2021年7-8月，西双版纳州审计局对西双版纳州住房公积金管理中心2020年住房公积金的归集、管理和使用情况以及公积金制度重要珠执行情况进行了就地审计。                                                                           按照《西双版纳傣族自治州审计局审计报告》（西审字报〔2021〕27号）的要求，现将整改情况公告如下：

    一、住房公积金归集方面存在的问题

 （一）违规超基数多缴存住房公积金

  整改情况：已向5个单位发出整改通知5份，涉及6个人，有4人已销户，无需整改；有2人已做基数调整。完成整改。

 （二）违规低于基数少缴存住房公积金

  整改情况：州住房公积金管理中心自2020年7月以后按照人社部门公布的最低工资标准即1500元为缴存基数，即月缴存数原则上不应低于150元执行。完成整改。

 （三）同一住房公积金缴存人有2个以上住房公积金个人账户

  整改情况：剩余17人于2022年12月31日前完成个人帐户销户处理。

  二、住房公积金提取方面存在的问题

 （一）违规多提取住房公积金

  整改情况：还未收回的21人，2022年9-12月追回11人，2023年1-6月追回余下的10人。

 （二）有住房的情况下以租房的名义提取住房公积金

  整改情况：根据《西双版纳州住房公积金管理中心提取住房公积金支付房租管理办法》（西住公积发〔2015〕6号）文件精神，租住商品房的，提供房产部门出具                                                                             本人及配偶名下无房证明；经房产部门备过案的房屋租赁合同可以提取公积金”的规定。涉及2015年3月份后的59笔提取，将在2022年12月31日前从原始档案资料                                                                             中复印房产部门出具的本人及配偶名下无房证明。

  （三）以租房为名违规提取住房公积金

  整改情况：截止2022年5月27日，多提取房租已按规定退回住房公积金管理中心。完成整改。

  （四）应注销未注销公积金个人帐户

  整改情况：与南天网络公司对接，清查在系统里余额为“0”的帐户，退休提取情况核实清楚后，请南天公司一并注销个人账户。

   三、住房公积金贷款方面存在的问题

  （一）违规向同一家庭发放三次以上贷款

   整改情况：2020年1月1日起执行《关于进一步严格执行国家住房公积金提取贷款政策的通知》“夫妻双方已申主有过两次及以上住房公各金贷款的，不得再次申请住房公积金贷款”。

  （二）同一购房合同贷款两次

   整改情况：2020年1月1日起执行《关于进一步严格执行国家住房公积金提取贷款政策的通知》“购房贷款所贷资金全额划转至售房人（售房单位）帐户”。

  （三）向贷款到期时年龄不符合规定的贷款人发放贷款

   整改情况：由于超年龄问题是受理时间与发放时间跨年产生的时间差，2022年2月1日起借款人可贷年限已按借款人生日计算可贷期限。

  （四）未贯彻执行第二套住房公积金个人住房贷款政策

   1.未执行第二套住房公积金个人住房贷款首付款比例。

   整改情况：2020年1月1日起严格执行《关于进一步严格执行国家住房公积金提取贷款政策的通知》“职工申请住房公积金贷款需已首付30%，贷款额不得超过购房                                                                          金额或建房金额测算标准的70%”。

   2.第二套房未执行同期首套住房公积金个人住房贷款利率的1.1倍率。

   整改情况：2020年11月发放一笔贷款利率由于系统录入错误已于2021年9月13日进行更正并补收利息1442.18元，并已变更贷款合同相应内容。

   3.违反公积金缴存余额限额发放公积金贷款。

   整改情况：整改期间经核实原始档案，2笔贷款均有其他缴存职工用余额为其担保，未超缴存余额倍数限额发放。今后严格执行《关于进一步严格执行国家住房公积金提取贷款政策的通知》。

   四、业务系统管理方面的问题

   业务系统数据不完善。

    整改情况：对中心信息系统、网络设施的使用情况进行梳理，制定出信息安全管理制度和住房公积金信息系统数据使用管理办法，规范信息系统运维管理和数据使用，                                                                      已安排业务系统维护公司增加数据校验控制，要求业务员严格执行业务需求和问题处理流程，保障业务信息和数据安全。

                                                   西双版纳州住房公积金管理中心

                                                        2022年6月1日